الوساطة دليل شراء الخدمة ابدء سواء كنت مستثمرا محنك، مبتدئ، أو أي شخص إعادة اختبار المياه بعد خسارة مخيفة وشركات الخدمات المالية وتريد عملك. ولكن بغض النظر عن الحوافز المحتملة، ما سوف تحصل لنقل حساباتك؟ هي خدمة تصل الى قدم المساواة؟ هو يستحق وقتك المشورة حتى مجانا؟ في أواخر عام 2011 حققت تقارير المستهلك ما شركات الخدمات المالية وكان حقا تقدم لعملائها. استطلعنا مشتركينا على الانترنت عن تجاربهم مع السماسرة. أرسلنا الموظفين إلى مكاتب الوساطة المالية في نيويورك وولاية واشنطن لتجربة كيفية عمل العملاء الذين يبحثون عن المشورة. وطلبنا من كبرى شركات الخدمات المالية في إعداد خطط الاستثمار على أساس لمحات من خمسة من هؤلاء الموظفين. اثنين من المخططين الماليين المستقلين وفرقهم تقييم مدى ملاءمة المشورة في خطط الشركات. كشفت نتائجنا الأخبار الجيدة والملاحظات التحذيرية. إذا كنت مستثمرا نشطا، مثل معظم المشتركين الذين استجابوا لاستطلاع الرأي، يمكنك أن تشعر بالرضا عن مستوى الخدمة ومساعدة ستحصل على شركات السمسرة الكبرى في الولايات المتحدة، وجدنا. اكتشفنا أيضا أن المستثمرين من جميع المشارب يمكن ان تحصل، خطط الاستثمار الأساسية خالية من العديد من الشركات المالية. ولكن لتحقيق الاستفادة القصوى من هذه النصيحة، سوف تحتاج إلى فهم هذه العملية، ويكون على بينة من القيود الخطط ". وتشمل أبرز لنا تحقيق ثلاثة محاور التالية. تم قرائنا راض جدا مع 10 من 13 شركات السمسرة الكبرى. ذراع الوساطة USAA قد أدت في الرضا العام. Scottrade، وسيط على الانترنت، والطليعة، والمتبادل بين الصناديق العملاقة، وحقق جدا الشامل للغاية. في الاختبار الميداني لدينا، واجه المشاركون بعض أساليب البيع مشكوك فيها. وقد أظهرت موظف واحد على الرسم البياني على أداء المحفظة التي تم حذفها تأثير كبير من الرسوم. كانت ضارية اختبار آخر منتج المعاش معقدة على الرغم من أن المستشار يعرف القليل عنها. كانت الخطط التي أعدت لبنا عن طريق سيتي بنك وتي راو برايس المشورة إلى حد ما أكثر ملاءمة. اثنين من المخططين الماليين خبراء تحليل خطط الاستثمار 20 خلق لنا من قبل سيتي بنك، الإخلاص، شواب، وT. رو الأسعار، والحكم لهم عن جيد على قدم المساواة. سيتي وتي راو برايس حصل علامات أعلى إلى حد ما عن مدى ملاءمة توصيات استثمارية. واعتبر النهج سيتي بنك نحو تخطيط أكثر شمولا من الآخرين. ومع ذلك، وجدت قضاتنا مشورة غير ملائمة في العديد من الخطط. ووجد الباحثون أيضا معظم الوثائق التي يتعين شغلها مع لغة المتداول وقصيرة على الحقيقية، وتقديم المشورة للتنفيذ. لدينا شركات الوساطة معدل القراء كل شركات السمسرة في استطلاعنا مشتركي الانترنت حصل على علامات عالية لخدمة العملاء، والمودة، والنوعية، وضوح المشورة المالية المقدمة. وارتفاع أرصدة المستجيبين، وأكثر راض فإنها تميل إلى أن تكون، لذلك تم تعديل النتيجة القارئ لحجم الحساب. وكان اقوى مؤشر رضا كم حساباتهم قد نمت.